Service
Nous répertorions toutes les solutions financières qui donnent un accès aux marchés des ETF. Intégré à la place de marché, ce service gratuit s'adresse aux conseillers et aux particuliers qui accordent (ou qui souhaitent accorder) une place significative à la gestion passive dans leurs portefeuilles.
Nous n'avons pas vocation à comparer les performances passées des fonds en euros, les options de gestion, de souscription ou de suivi, ces services étant déjà couverts par de nombreux prestataires en ligne. Le marché des ETF étant en très forte croissance sous l'impulsion des investisseurs soucieux de baisser les frais de gestion, nous proposons de vous aider à mieux aborder et de comparer les univers conçus par les distributeurs dans le cadre de contrat d'assurance vie, PERP, PEA ou contrat de capitalisation.
Nous analysons actuellement 21 univers qui peuvent être amenés à évoluer d'un jour à l'autre mais qui répondront toujours aux critères suivants:
- Ils sont accessibles en gestion libre
- Ils proposent au minimum 3 ETF et 3 classes d'actifs majeures.
Pour chaque offre, nous attribuons une note en en fonction des propriétés suivantes:
- Quantité Uune pour tout univers proposant au moins 40 supports et au moins 10 classes majeures d'actifs.
- Diversité Une pour tout univers ayant une correlation moyenne entre tous ses supports inférieure à 0,30.
- Qualité Une pour tout univers ayant une notation financière moyenne supérieure à 3,5 étoiles avec au moins 70% de supports notés par une agence.
- Coûts Une pour tout univers facturant des frais de gestion inférieurs à 0,67% , soit la moyenne des univers référencés sur Lili.
- Intérêt Une pour tout univers suscitant un intérêt des professionnels en allocation, ces derniers exposant au moins 2 modèles sur la place.
- Durabilité Lili transforme en les des univers proposant au moins 10 supports avec une empreinte durable reconnue (label ISR ou notation).
Toutes les données sont réactualisées quotidiennement pour prendre en compte l'évolution des univers et les dernières cotations. N'hésitez pas à nous contacter si la composition d'un univers n'était pas conforme à la réalité ou si vous vouliez inscrire votre univers dans l'analyse. En tant que société de gestion, si vous souhaitez que vos supports (gestion active ou passive) soient pris en compte dans nos analyses, merci de prendre contact .
Diversifier son portefeuille est essentiel si on veut atteindre ses objectifs. Pour chaque univers, nous afficherons son potentiel de diversification via un spectre présentant la distribution des coefficients de correlations entre ses supports. Chaque spectre est fait de 20 barres de couleur verte (droite), jaune (centre) et rouge (gauche).
- Plus le spectre est vert, plus l'univers est composé de supports correlés (ils réagissent dans le même sens, à la hausse comme à la baisse);
- Plus le spectre est jaune, plus l'univers propose des supports décorrelés (il est conçu pour une bonne diversification);
- Plus le spectre est rouge, plus l'univers propose des supports inversement corrélés (il permet de jouer la baisse des marchés avec des supports short)
Pour chaque univers, Lili réalise 2 portefeuilles virtuels sur la base d'une allocation modèle et d'une période passée, deux paramètres accessibles et personnalisables respectivement sur Portefeuille et Actualiser.
Chaque portefeuille retourne le meilleur et le pire des scénarios possibles à partir des supports de l'univers. Respectivement intitulés Best in Class et Worst in Class, ces portefeuilles représentent les 2 extrêmes d'un investissement avec une approche Buy and Hold, c'est à dire sans opérer le moindre arbitrage.
Pour chaque portefeuille, Lili affiche la performance, la perte maximale ainsi que les supports retenus (survolez avec votre souris les icônes ).
- indique que l'univers couvre toutes les composantes de l'allocation modèle;
- indique que l'univers couvre partiellement les composantes de l'allocation modèle;
Pour obtenir un rapport complet et détaillé sur les tests, comparer ses performances à celles des fonds diversifiés, analyser ses risques, cliquez sur cette même icone (Les rapports produits sont temporaires. Réactualisez le formulaire le cas échéant).
Enfin, pour afficher/acheter les allocations modèles conçues par des professsionnels et exposées sur Lili, cliquez sur les compteurs 4 associés.
Excellentes expériences
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